Influenciado por el mercado inmobiliario anglosajón, llega a España la contratación e intermediación digital de hipotecas. Hipoo nace siendo partícipe en primera persona de esta innovación en el sector y con la intención de revolucionar el ámbito de los préstamos hipotecarios. Está considerada como la primera fintech española. Y ha comenzado su andadura con el […]
Influenciado por el mercado inmobiliario anglosajón, llega a España la contratación e intermediación digital de hipotecas. Hipoo nace siendo partícipe en primera persona de esta innovación en el sector y con la intención de revolucionar el ámbito de los préstamos hipotecarios. Está considerada como la primera fintech española. Y ha comenzado su andadura con el objetivo de aplicar la tecnología y la participación de expertos financieros. Para así ayudar a los usuarios en la búsqueda y contratación del crédito que mejor se ajuste a sus necesidades. Simplificando y centralizando al máximo todo el proceso.
La plataforma online calcula contar con más de 2.000 usuarios al acabar 2018. Mientras que para 2019 prevé alcanzar los 15.000 usuarios, y con ello llegar a gestionar 1.500 hipotecas por un valor de, aproximadamente, 300 millones de euros. La principal baza de Hipoo para encarar sus objetivos es el desarrollo y depuración del trato personalizado con el usuario. Con el fin de encontrar, negociar y gestionar su hipoteca. Y todo esto, gracias al empleo de tecnología punta en comparación y parametrización del panorama hipotecario nacional. Además de la suma de numerosos expertos cualificados.
Su modus operandi es el siguiente: “escanea” múltiples entidades bancarias, presenta ofertas seleccionadas exclusivamente para el cliente y los acompaña durante todo el proceso, incluidos los trámites burocráticos hasta la firma final. Dicho proceso, además puede realizarse enteramente de forma digital. Ya sea en un ordenador, en un móvil o en una tablet. Siendo todo el procedimiento completamente gratuito.
Importada de EEUU y Reino Unido
Este tipo de aplicación tecnológica es comúnmente conocida en Estados Unidos y Reino unido como mortgage-tech. Su valor real subyace de aplicar distintos procesos digitales a la contratación misma de hipotecas. Juan Ferrer, CEO de Hipoo, apunta que “se trata de start ups que ya empiezan a despuntar en el sector fintech, estando impulsadas por un cambio de comportamiento y expectativas de los nuevos compradores de vivienda, que están presionando para que la contratación de una hipoteca se vuelva digital”.
Este tipo de empresas, en la actualidad, están consiguiendo abrirse paso gracias a importantes rondas de financiación en Estados Unidos y Reino Unido con el objetivo final de cambiar un mercado tan arcaico como el hipotecario. Por ejemplo, en España, pese al gran volumen hipotecario que existe y su importante valor, más de 30.000 millones de euros anuales, el negocio aún no se ha digitalizado.
"Nuestro país sigue teniendo un sistema hipotecario anclado en el pasado. Seguimos buscando hipoteca como lo hacían nuestros padres. Quizás nos podemos ayudar de algún comparador para para realizar un primer sondeo. Pero acabamos paseando de banco en banco con nuestra carpeta de documentos contando nuestra historia una y otra vez. Y cuando por fin encontramos la hipoteca que se ajusta a nuestras necesidades, se tarda tanto en firmar como hace 20 años", señala Ferrer.
Nuevas reglas
Este es el contexto en el que nace Hipoo. Cuya intención es contribuir a cambiar las reglas del juego dentro de un sector con un marcado carácter tradicional. Su objetivo es simplificar todo lo posible el valor dado a la búsqueda y contratación de una hipoteca. Para ello, se ha servido de la tecnología como principal aliada a la hora de mejorar la experiencia del usuario. La idea de Hipoo es otorgar al cliente una gran cantidad de ofertas personalizadas. Además de apoyarle en momentos como la solicitud de la tasación, la nota simple o la contratación de los diferentes productos que venden las entidades bancarias.
Si quieres leer el artículo en profundidad puedes hacerlo en El Mundo.